Взятие кредит на фиктивные фирмы

Содержание
  1. Готовые фирмы для кредита
  2. В соответствии с требованиями кредитных организаций, любая готовая фирма должна соответствовать следующим требованиям:
  3. Преимущества покупки фирмы для кредита
  4. Риски при самостоятельном приобретении фирмы для кредита
  5. Время переоформления фирмы
  6. Преимущества работы с нами
  7. Обратившись за помощью к специалисту, вы сможете на своем собственном опыте оценить преимущества такого сотрудничества:
  8. Основные способы мошенничества в кредитной сфере
  9. Кредит – беру, а вот верну навряд ли
  10. Кредит-то взят, но это был не я
  11. Кредит не брал, а данные мои
  12. Фиктивные фирмы с кредитами на подставные лица
  13. Жертвы черных риэлторов
  14. Наличные вместо товара
  15. Взятие кредит на фиктивные фирмы
  16. Готовые фирмы для кредита – основа для инвестирования
  17. Банк «Банкирский дом» выдал более тысячи фиктивных кредитов на сумму 1,4 млрд рублей
  18. Кредит на фирму
  19. Помощь в получении кредита юридическим лицам в Москве и Московской области
  20. Мошенничество в сфере кредитования
  21. Случаи мошенничества в кредитной сфере
  22. Мошенники организовывали подставные фирмы, чтобы брать кредиты в банках
  23. Какие виды мошенничества с кредитами существуют?
  24. Что считается мошенничеством
  25. Схемы махинаций
  26. Обман потенциальных клиентов
  27. Как доказать факт преступления
  28. Меры предосторожности
  29. Кредит на подставное лицо без ведома заемщика
  30. Какие данные требуются мошеннику для оформления кредита?
  31. Схемы получения кредитов путем обмана кредитных организаций
  32. Что делать в случае возникновения требований по погашению чужого долга?
  33. Вас также может заинтересовать:
  34. Мошенничество при оформлении кредита
  35. Мошенничество в отношении кредитора
  36. Получение кредита на другое лицо
  37. Злоупотребление доверием
  38. Процессуальные трудности
  39. Что ожидает мошенников?
  40. Как доказать кредитное мошенничество?

Готовые фирмы для кредита

Взятие кредит на фиктивные фирмы

#купитьготовуюфирму #купитьготовуюфирмувмоскве #купитькомпаниюооо #купитьфирму #купитьфирмувмоскве #продажаготовыхфирм #продажаоообездолгов #продажафирм #продажафирмыооо

Многие молодые компании сталкиваются с необходимостью в максимально короткие сроки получить большую сумму денежных средств. К примеру, организации может потребоваться закупка оборудования, помощь в развитии нового направления, увеличение оборотного капитала.

Самый оптимальный вариант получить необходимые инвестиции – обратиться в банк и подать заявку на кредит. Для этого нужно собрать достаточно большой пакет документов, подготовить бизнес-план дальнейшего развития компании и определиться с желаемой суммой займа. Справиться с такой задачей самостоятельно практически невозможно.

Процедура, по которой осуществляется переоформление готовой фирмы на нового собственника требует наличия определенных знаний законодательства.

Именно поэтому большинство молодых компаний, желающих приобрести готовые фирмы под кредит, обращаются за помощью в специализированные компании.

Специалисты таких организаций могут не только подобрать фирму, отвечающую всем требованиям своего клиента, но и окажут всю необходимую поддержку в ее переоформлении на нового собственника.

Все компании, числящиеся в базе данных, имеют историю и определенное количество денежных средств, постоянно находящихся в обороте.

В соответствии с требованиями кредитных организаций, любая готовая фирма должна соответствовать следующим требованиям:

  • все акционеры и учредители организации должны быть реальными и дееспособными людьми;
  • у компании должна отсутствовать задолженность по налогам и перед различными контрагентами;
  • у компании должна быть хорошая бухгалтерская отчетность за весь период ее существования;
  • у компании должен быть юридический адрес, заключенный на длительный срок договор аренды помещения.

Выявление банком недостоверных сведений о потенциальном заемщике сразу же повлечет за собой отказ. Именно поэтому фирма с оборотами для кредита должна быть приобретена через офис специалиста. Обратившись за помощью к профессионалу, осуществляющему подбор и продажу готовых компаний для кредитов, вы можете быть уверены в том, что предложенная вам фирма будет соответствовать всем вышеперечисленным требованиям.

Преимущества покупки фирмы для кредита

Если вам необходимо купить фирму для кредита, подумайте над обращением в специализированную компанию. Приобретение готовой фирмы в Москве для последующего оформления кредита имеет ряд преимуществ:

  • возможность самостоятельно выбрать сферу деятельности компании, ее месторасположения;
  • у фирмы, приобретаемой для дальнейшего получения кредита, есть место в экономической нише отдельного региона;
  • возможность за пару дней переоформить ООО в Москве для последующего получения кредита;
  • приобретение компании через специалиста – гарантия того, что выбранное вами ООО в Москве будет входить в белый список. В такой список может войти только компания, не имеющая задолженностей перед организациями и физическими лицами.

Это далеко не полный перечень преимуществ приобретения готовой фирмы для последующего получения кредита через специалиста. Покупка компании с историей и оборотами – отличный старт для начала нового бизнеса.

Зачастую именно при помощи такой фирмы для получения кредитных средств молодой организации удается добиться определенных вершин в своей сфере деятельности.

Риски при самостоятельном приобретении фирмы для кредита

Многие молодые предприниматели решаются приобрести готовую фирму для кредита самостоятельно. Оформляя покупку без помощи специалиста, можно столкнуться с определенными рисками, в частности:

  • выбирая компанию самостоятельно, вы не будете застрахованы от приобретения ООО с недееспособными или несуществующими учредителями. Банки тщательно проверяют все документы и при выявлении фиктивных данных отказывают в выдаче денежных средств. Зачастую, после выявления такого обмана, организация вносится в черные списки, после чего она не может рассчитывать на получение кредитных средств;
  • выбирая компанию самостоятельно, вы можете приобрести ООО с долгами, неисполненными обязательствами перед третьими лицами, с арестованным расчетным счетом. В подобной ситуации новому собственнику приходится самостоятельно рассчитываться со всеми догами и исполнять взятые бывшими учредителями ООО обязательства;
  • третий риск, с которым может столкнуться покупатель готовой фирмы для кредита – приобретение компании, не имеющей действующего договора аренды или с вымышленным адресом регистрации. При выявлении такого обмана, банк отказывает новому собственнику организации в выдаче кредита.

Чтобы от покупки организации не осталось никакого неприятного осадка, стоит данные риски исключить. Лучше всего не экспериментировать с самостоятельной покупкой и обратиться за помощью в специализированную организацию, оказывающую такие услуги.

Время переоформления фирмы

Процесс переоформления фирмы на нового собственника занимает достаточно много времени. К сожалению, из-за того, что практически все сроки для переоформления документов установлены российским законодательством, ускорить проведение такой процедуры невозможно.

Если оформление документов будет осуществлять специалист, общая продолжительность всей этой процедуры не будет превышать семи дней. Если же вы решите оформлять документы и ходить по государственным учреждениям самостоятельно, переоформление может затянуться на несколько недель.

Преимущества работы с нами

Обратившись за помощью в организацию, специализирующуюся на продаже и покупке готовых фирм для последующего оформления кредита, вы можете быть уверены в высоком качестве оказываемых услуг. Специалисты компании в короткие сроки подберут для вас организацию, полностью соответствующую заявленным вами требованиям.

Обратившись за помощью к специалисту, вы сможете на своем собственном опыте оценить преимущества такого сотрудничества:

  • организации дают каждому своему клиенту гарантии полного соответствия готовой ООО всем запросам и требованиям кредитных организаций к своему заемщику;
  • все специалисты, оказывающие услуги по подбору готовых фирм, отличаются высоким уровнем исполнительности и честности;
  • все услуги, которые оказывают специалисты по подбору готовых фирм для оформления кредита, проводятся в максимально короткие сроки, чтобы сэкономить ваше время;
  • специалисты организаций, оказывающих услуги по поиску компаний для последующего оформления кредитов, сопровождают сделку на всех этапах приобретения и переоформления фирмы на нового собственника.
  • еще одно преимущество таких компаний – лояльная политика ценообразования. Консультанты входят в положение каждого клиента, могут предложить рассрочку или скидку на свои услуги.

В качестве преимущества можно выделить и тот факт, что такие компании занимаются не только продажей, но и покупкой ООО. То есть, при подборке готовой фирмы не используются базы данных. Специалисты самостоятельно проверяют все компании, поступающие на продажу, на соответствие всем требованиям, установленным кредитными организациями.

  • Преимущества готовых ОООПроектирование и построение компании с нуля – трудоемкое и финансово затратное дело, не гарантирующее успеха.…
  • Продажа ООО с оборотамиРынок купли-продажи готовых фирм в России стремительно набирает свою популярность. Мотивация покупателей таких организаций вполне…

Юристы компании Правовед сразу свяжутся с Вами для юридической помощи:

Источник: https://www.pravo-ved.ru/gotovye-firmy-dlya-kredita/

Основные способы мошенничества в кредитной сфере

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Любой человек согласится с тем фактом, что там, где водятся деньги, чаще всего возникают и мошеннические манипуляции. Касается это и кредитной сферы, размеры и разнообразие мошенничества в которой ежегодно неумолимо растут. В первую очередь это напрямую связанно и с самим ростом кредитования, предлагающего все большее разнообразие займов своим потенциальным клиентам. 

Во-вторых, небывалый рост мошенничества в кредитной сфере обуславливает и растущая конкуренция среди банков и иных кредитных организаций, многие из которых готовы бороться буквально за каждого клиента. И именно для того, чтобы не попасть в ловушку кредитных мошенников,нужно знать основные способы мошенничества, распространенные в кредитной сфере.

Отдельно хочется сказать, что мошенникам интересны те клиенты, которые планируют оформить кредит от 300000 рублей. За меньшими суммами, клиенты обычно обращаются напрямую в банки.

Кредит – беру, а вот верну навряд ли

Самым простым способом кредитного мошенничества является ситуация, когда заемщик взял кредит, но возвращать его не собирается. Большинство из таких мошенников рассчитывает на следующее течение событий:

  • Банк попросту простит им долг в виду того, что не смог найти клиента (все мобильные телефоны отключены, адрес изменен), или из-за небольшой величины суммы кредита;
  • Кредитор подаст заявку в суд о взыскании определенной задолженности, и в результате постановления суда в рамках гражданского дела заемщик будет долгие-долгие годы перечислять незначительную часть от своей заработной платы банку в счет погашения задолженности перед последним, а то вовсе будет всю жизнь «безработным».

Однако такие аферисты не учитывают того, что в результате совершения подобных мошеннических действий их имущество может пойти с молотка в счет уплаты долгов. Ну а сами они могут не просто стать «невыездными», но и попасть на скамью подсудимых за совершение уголовного деяния.

Кредит-то взят, но это был не я

К более хитрому виду кредитного мошенничества относятся ситуации, когда мошенники оформляют кредиты в банках, а позже опротестовывают их, заявляя, что это были не они, а на момент оформления кредита – у них и вовсе был утерян паспорт.

При этом еще задолго до взятия кредита или во время его оформления мошенники, чтобы заранее себя обезопасить, пишут в полицию заявление об утере паспорта.

Получив надлежащую справку, аферисты считают ее стопроцентным алиби, которое впоследствии освободит их от обязательств по выплате кредита.

Но у банковской службы безопасности на этот счет есть свое мнение и свои методы, которые непременно позволят доказать причастность клиента к оформлению займа. И уж тут ему одними штрафами, досрочным погашением кредита и испорченной кредитной историей отделаться удастся вряд ли – банк непременно подаст судебный иск.

Кредит не брал, а данные мои

Несмотря на то, что служба безопасности любого банка уверяет, что оформление кредита по чужим документам практически невозможно, нередко обычные ни в чем неповинные граждане становятся жертвами кредитных мошенников, которые берут займы на их имя.

И здесь единственно возможным косвенным доказательством того, что пострадавший действительно не оформлял кредит в банке, является его обращение в полицию с сообщением о факте получения неизвестным лицом займа в банке с использованием действующих или утраченных ранее документов пострадавшего.

В подобных случаях в МВД обязаны возбудить уголовное дело, после раскрытия которого, чаще всего, невинно пострадавшее лицо освобождается от всех предъявленных банком обвинений и претензий.

Фиктивные фирмы с кредитами на подставные лица

Более сложной схемой кредитного мошенничества является организация и функционирование фиктивных фирм.

В подобных случаях мошенники организуют какую-либо фиктивную фирму (юридическое лицо), заявленным видом деятельности которой становится «торговля» товарами или услугами, соответствующими сегменту розничного кредитования определенного банка (банков).

Далее фирма-однодневка заключает с кредитной организацией договор о том, что последняя будет кредитовать клиентов предприятия на приобретение этих самых товаров и услуг.

После этого фирма для получения займов отправляет в банк данные клиентов, большая часть которых – заранее подготовленная подставная информация.

При этом банк перечисляет на счет фирмы денежные средства за якобы купленные ее клиентами товары и услуги в кредит.

Поначалу, чтобы не вызвать лишних подозрений, выплаты по кредитам идут регулярно, к тому же часть заемщиков у таких фирм обычно все-таки являются реально существующими клиентами, воспользовавшимися ее услугами.

Но спустя определенное время выплаты прекращаются, а пытаясь разобраться с фирмой, банки выясняют, что подавляющее большинство ее клиентов, как и сама фирма, просто-напросто исчезли или никогда не брали кредиты на самом деле. Такие деяния особенно строго караются законом и за подобные проделки мошенникам могут вменить срок до 10 лет лишения свободы.

Жертвы черных риэлторов

Еще одной уловкой, которой пользуются кредитные мошенники, является оказание брокерских услуг в сфере кредитования. Схема таких махинаций проста: так называемый «кредитный брокер» помогает клиенту в оформлении кредита, выступая его доверенным лицом.

Позже брокер извещает клиента об отрицательном решении по кредиту, в то время как решение чаще всего бывает положительным, а сам вместе с его деньгами исчезает из поля зрения обманутого «несостоявшегося» заемщика.

Последний об этом узнает уже тогда, когда банк извещает его о просроченных платежах и начисленных на них пени и штрафах.

Наличные вместо товара

И последней наиболее распространенной схемой мошенничества в кредитной сфере является оформление кредита на покупку определенного товара, например авто или квартиры, который позже, уже будучи в залоге, продается втайне от кредитора.

Нередко такие действия совершают самые простые люди, находящиеся в непростой жизненной ситуации и остро нуждающиеся в крупной сумме денежной наличности.

Но все тайны рано или поздно становятся явью и банки в данном случае вправе не только потребовать досрочное погашение кредита и внести заемщика в черный список, но и обязать его выплатить полагающийся в таких случаях внушительный штраф.

Источник: http://creditbook.ru/voproscredit/1530-Osnovnyie-sposobyi-moshennichestva-v-kreditnoy-sfere

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Как вас зовут?Контактный телефонУдобное время звонка (необязательно)Отправить×Скопируйте номер:Создайте абонента МОСЗАЛОГ с этим номером.Запустите WhatsApp и создайте новый чатОК×Скопируйте номер:Создайте абонента МОСЗАЛОГ с этим номером.

Запустите Viber и создайте новый чатОК×Скопируйте номер:Создайте абонента МОСЗАЛОГ с этим номером.

Запустите Telegram и создайте новый чатОК:4 / 5Владельцы предприятий любого масштаба уже не раз сталкивались при сотрудничестве с различными банками, насколько широка амплитуда условий кредитора.

не всегда предполагает наличие всех возможных обязательств перед инвестором, какие только могут быть.Для обязательного получения необходимой суммы достаточно выполнять самые элементарные требования.Иногда кредиты на фирму могут выступать некоторой мошеннической операцией.

Готовые фирмы для кредита – основа для инвестирования

Стоимость от 100 000 рублей Молодой динамично развивающейся компании нередко требуются дополнительные средства. Финансовые вливания необходимы для закупки дорогостоящего оборудования, развития нового направления, увеличения оборотного капитала.

Наиболее реальный шанс получить инвестиции – это обратиться в банк. Но это далеко не все условия для успешного решения вопроса.

Помимо этого, необходимо: Чтобы все учредители или акционеры были реальными и дееспособными;

Банк «Банкирский дом» выдал более тысячи фиктивных кредитов на сумму 1,4 млрд рублей

Вадим Акулин Временная администрация обнаружила, что петербургский банк «», у которого весной 2021 года была отозвана лицензия, выдал более тысячи фиктивных кредитов на сумму 1,4 млрд рублей.

Агентство по страхованию вкладов () обратилось к заемщикам с требованиями вернуть просроченные займы, а в ответ получило уже 1 300 заявлений от физических лиц, утверждающих, что никаких кредитов они не брали.

181 «Агентство нередко сталкивается с аналогичными ситуациями в ликвидируемых банках, — прокомментировали в АСВ.

— Однако в данном случае число физических лиц, на которых оформлены предположительно фиктивные кредитные договоры, слишком велико». Эксперты говорят, что такая незаконная схема по выводу средств через физических лиц сейчас, когда (ЦБ) массово отзывает лицензии у неблагонадежных банков, стала чрезвычайно популярна.

Кредит на фирму

Консультируйтесь с юристом онлайн Спросить юриста 168 юристов готовы ответить сейчас Ответ за 15 минут 168 юристов сейчас на сайте Все темы АКБ «Витабанк» выдал фирме «Соломон» целевой кредит на 10 млн руб.

В целях обеспечения возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом заемщик представил банку страховое свидетельство о добровольном страховании ответственности заемщика. 15 Декабря 2021, 15:44, вопрос №1846975 Катя, г.

Москва Категория: Директор ООО обязан выплачивать заемные деньги сам?Деньги брались на фирму.Учредители сейчас говорят плати сама.Как быть?

18 Апреля 2021, 13:42, вопрос №1612268 дмитрий, г. Саратов Категория: Получите совет юриста за 15 минут! Получить ответ 168 юристов готовы ответить сейчас Ответ за 15 минут Продажа фирмы ООО с кредитом.

Помощь в получении кредита юридическим лицам в Москве и Московской области

Оставить заявку Помощь в получении кредита Не смотря на достаточно развитый рынок кредитования в России, не все заемщики подходят к выбору кредита достаточно серьезно. Если вы хотите получить кредит на действительно выгодных условиях, или вам отказали — обращайтесь, наши кредитные брокеры окажут вам профессиональную помощь!

Комиссия от 5% Срок рассмотрения от 3 рабочих дней Сумма кредита до 100 млн.

руб. Без залога Оставить заявку Комиссияот 1,5% Срок рассмотренияот 3 рабочих дней Сумма кредитадо 100 млн.

руб. Без залога Отказали в кредите без объяснения причин Одобрили маленькую сумму Кредит нужен срочно Бизнес существует менее 6 месяцев Слабые показатели финансовой отчетности Небольшой размер аванса Кредитный

Мошенничество в сфере кредитования

21 Июль 2021 21437 Как известно, возможность получить быстрые деньги всегда привлекает мошенников, именно поэтому в сфере кредитования мошенничество очень развито.

О том, какие виды мошенничества существуют в кредитной сфере, какая предусмотрена ответственность за данный вид преступления, а также, как можно себя обезопасить от мошенников, мы расскажем в нашей статье.

Как известно, возможность получить быстрые деньги всегда привлекает мошенников, именно поэтому в сфере кредитования мошенничество очень развито.

Случаи мошенничества в кредитной сфере

Кредит под «дутый» залог или поручительство.

Любимое занятие российских «кидал» — взять кредит и затем не отдавать.

Причем часто при взятии кредита у них нет достаточного залога или поручительства, в связи с чем им необходимы доверительные отношения с персоналом кредитного отдела, если, конечно, у них нет выхода на высшее руководство банка.

Обычная картина, когда работники кредитного отдела помогали получить кредит сомнительному клиенту и получали до 30 процентов комиссионных будущего безвозвратного кредита.

Поэтому все залоги, предлагаемые в качестве обеспечения кредита, должны исследоваться ответственными за это лицами банка, не связанными непосредственно с работниками, выдающими кредит.

Это изучение имеет своей целью определение реальной стоимости залога как перед получением кредита, так и по мере погашения ссуды.Необоснованные займы фирмам, в которых есть личная заинтересованность.

Мошенники организовывали подставные фирмы, чтобы брать кредиты в банках

• • • 14.09.2006 12:51 3509 Сотрудники оперативно-розыскной части по борьбе с экономическими преступлениями выявили несколько преступлений: два по статье 176 УК РФ (незаконное получение кредита) и три по статье 159 (мошенничество).

Источник: https://86nalog.ru/vzjatie-kredit-na-fiktivnye-firmy-83503/

Какие виды мошенничества с кредитами существуют?

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Активное развитие системы кредитования населения в России позволило многим людям реализовать собственные цели уже сегодня, а не через несколько десятков лет.

Например, за счет заемных средств одни приобрели собственное жилье, другие ежегодно путешествуют по разным странам, третьи получили высшее образование и т. д.

Но с формированием на рынке кредитования жесткой конкуренции финансовые учреждения начали смягчать свои требования, упрощать получение займов. Это привело к случаям проявления мошенничества при оформлении многих кредитов.

Что считается мошенничеством

В области кредитования первый признак мошенничества — это присвоение методом обмана чужих денежных средств или злоупотребление доверием.

Действия физических или юридических лиц могут быть признаны противозаконными при следующих условиях:

  • присутствие прямого умысла;
  • фигуранту должно быть не меньше 16 лет;
  • представлена заведомо ложная информация, скрыты важные сведения.

Схемы махинаций

Различают два типа мошеннических действий при оформлении кредитных договоров:

  • обман сотрудников банка;
  • обман потенциальных клиентов.

Каждый из этих вариантов мошенничества имеет собственную схему действий.

https://www.youtube.com/watch?v=NbHTXOASwbs

Часто потенциальные заемщики пытаются обмануть финансовое учреждение, предоставляющее кредитные программы. Наиболее распространенными аферами являются следующие:

  1. Предоставление заявителями заведомо неверной информации, скрытие важных сведений или подача неточных данных. Это самый распространенный вариант мошеннических действий. В данном случае клиенты представляют кредитору поддельные документы, в частности справки о доходах с высокой заработной платой, а также удостоверения личности.

Вы предоставляли неверные сведения в банк?

ДаНет

  1. Несущественное искажение предоставляемых сведений. Это довольно хитрая схема мошенничества. Информация искажается так, что ее нельзя назвать заведомо ложной, но она вполне может послужить основанием для расторжения кредитного договора судебным решением. В результате суд освобождает заемщика от выполнения финансовых обязательств.
  2. Часто мошенники оформляют кредиты на подставных особ, которым уже нечего терять в жизни. У таких граждан, как правило, из ценного имущества есть только паспорт. Их приводят в надлежащий вид, затем сопровождают в финансовую организацию и вынуждают взять определенную сумму кредита. Подставная особа за это получает от мошенников небольшое вознаграждение. Таких физических лиц банк, соответственно, впоследствии не может заставить вернуть долг, так как взять с них нечего.
  3. Благодаря современным интернет-технологиям сегодня многие кредитные организации предоставляют мгновенные онлайн-займы. Также дистанционно можно оформить кредитную карту с небольшим лимитом, для чего нужен только паспорт гражданина РФ, а сам продукт можно заказать с доставкой курьером по адресу. Этим и пользуются мошенники, то есть подают паспортные данные чужого человека, указывают одноразовый номер мобильного телефона, снимают с кредитки деньги и исчезают.
  4. Также есть случаи, когда «нечистые» заемщики пытаются опротестовать получение кредита на законных основаниях. После получения заемных средств подобные лица подают заявление в суд о том, что был утерян паспорт или его украли. Соответственно, документом воспользовался совсем другой человек для оформления ссуды.
  5. Организация фиктивной фирмы. Заемщик регистрирует бизнес, подделывает документ о финансовой активности предприятия, получает ссуду на его развитие, после чего фирма исчезает.
  6. Корректировка сведений организации. В данном случае под кредитную программу подгоняются финансовые данные компании.
  7. Выведение активов. Юридическое лицо, являющееся кредитным должником, чтобы не допустить процесса банкротства собственной компании, соответственно, взыскания долга, выводит заблаговременно все активы.

Обман потенциальных клиентов

Самый стандартный способ мошеннических действий — это использование чужого паспорта для получения кредита: мошенник нашел чужой паспорт или украл, поменял в нем фотографию, взял ссуду в банке и пропал. Потенциальный клиент остается не только без документа, но еще и кредитным должником.

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных

До 300 000 рублей

Ренессанс Кредит — ставка от 10,9% годовых! До 5 лет!

До 700 000 рублей

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%

До 300 000 рублей

Как доказать факт преступления

Если кредитные организации необоснованно начинают требовать расплатиться по кредитной задолженности, пострадавшим от мошенничества рекомендуется предпринять следующие действия:

  • запросить у кредитора копию договорного соглашения для идентификации собственной подписи;
  • написать претензионный лист руководству кредитной организации, сотрудники которой требуют платить долг по непонятному займу;
  • необходимо подать соответствующее заявление в отделение полиции;
  • также рекомендуется подать исковое заявление в суд.

 Для доказательства факта мошенничества практически единственный вариант — это проведение экспертизы почерка заявления на кредит и подписи заемщика.

Действующим российским законодательством предусмотрены наказания для мошенников кредитной сферы. В зависимости от размера нанесенного ущерба это могут быть денежные штрафы от 100 000 рублей или одной годовой зарплаты вплоть до лишения свободы.

Если злоумышленниками был нанесен урон на сумму более 6 000 000 рублей, им грозит тюремное заключение до 10 лет и штраф в 1 000 000 рублей или заработную плату за три года.

Меры предосторожности

Как правило, чтобы не стать жертвой кредитных мошенников, рекомендуется соблюдать несложные требования безопасности:

  • нигде и никому не стоит оставлять оригиналы собственных документов, подтверждающих личность;
  • в случае пропажи паспорта необходимо сразу же заявить в правоохранительные органы и зарегистрировать соответствующее заявление;
  • не рекомендуется заранее оплачивать услуги брокеров, только после подписания соответствующего договора;
  • не стоит оставлять лишние копии своих документов, которые требуются для оказания некоторых услуг;
  • по любым финансовым операциям обязательно нужно требовать подтверждающий документ (накладные, чеки, прочее);
  • не нужно принимать участие в сомнительных финансовых сделках;
  • не рекомендуется поддаваться привлекательным кредитным предложениям по уличным объявлениям.

Пытались ли Вы брать кредит по объявлению?

Мошенничество с кредитами сегодня довольно прочно укоренилось на территории российского государства. Аферисты не останавливаются на достигнутом.

Они постоянно совершенствуют устаревшие схемы мошеннических действий, которые уже распознают не только правоохранительные органы, но и обычные граждане.

Поэтому обеспечивать собственную финансовую безопасность каждый должен в первую очередь самостоятельно.

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%

До 300 000 рублей

Ренессанс Кредит — ставка от 9,9% годовых! До 5 лет! Деньги в день обращения

До 700 000 рублей

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день

До 30 000 рублей

Кредит на любые цели. Ставка от 11,5%. Нужен только паспорт. Решение онлайн

До 3 000 000 рублей

Кредит наличными: ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту

До 1 500 000 рублей

Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней

До 200 000 руб.

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных

До 300 000 рублей

Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев

100 тысяч рублей

Банк Хоум Кредит — наличные 12,5% годовых. Срок до 7 лет! Всего 2 документа и никаких справок!

До 1 000 000 рублей

Источник: https://finprz.ru/loan/moshennichestvo.php

Кредит на подставное лицо без ведома заемщика

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Незаконное оформление кредита на подставное лицо считается одной из популярных форм мошенничества. В последние годы значительно повысилось число афер, связанных с получением займов без ведома и согласия человека, указанного в качестве заемщика. Мошенники оформляют подобные кредиты путем использования полученной обманным способом (украденной) конфиденциальной информации жертвы.

Какие данные требуются мошеннику для оформления кредита?

Заполучив на руки крупную сумму, злоумышленник отказывается выполнять свои обязательства, исчезая с радаров финансового учреждения. Обманутый кредитор обращается в службы взыскания долгов, требуя выплату кредита уже у ничего не ведающих граждан, данные которых были использованы во время заключения договора.

Для оформления кредита на подставное лицо мошеннику необходимо получить:

  1. Паспортные данные жертвы (желательно ксерокопию документа).
  2. Конфиденциальную платежную информацию, реквизиты открытых ранее расчетных счетов и банковских карт.
  3. Доступ к профилю в системе интернет-банкинга.
  4. Номер телефона клиента финансового учреждения.
  5. Липовую справку с места работы.

Рассекречивание конфиденциальной информации происходит путем выманивания личных данных жертвы.

Для этого злоумышленники используют фишинг, телефонное мошенничество и взлом баз данных финансовых учреждений.

Иногда именно ошибки сотрудников коммерческих банков приводят к утечке секретных сведений, которыми могут воспользоваться аферисты. Жертвами в этом случае будут как кредиторы, так и подставные лица.

Схемы получения кредитов путем обмана кредитных организаций

Финансовое учреждение вправе требовать немедленное погашение долга с указанного в качестве заемщика лица до тех пор, пока суд не вынесет постановление, в котором подтвердит факт мошеннических действий.

Пока кредитор будет судиться с псевдо-заемщиком, аферист затаится или поменяет место жительства.

Таким образом, в подобных противозаконных схемах кредитования часто замешаны опытные мошенники, постоянно «гастролирующее» по разным городам, чрезвычайно сложно отыскать человека, который оформил кредит на подставное лицо.

Схемы мошеннического кредитования с использованием чужой персональной информации:

  1. Использование украденного, найденного или подделанного паспорта после переклейки фотографии.
  2. Оформление займов через сайты финансовых учреждений путем предоставления копии чужого паспорта.
  3. Получение кредитов посредством использования доступа к аккаунту жертвы в системе интернет-банкинга.
  4. Предоставление поддельных документов, информация в которых базируется на персональных данных жертвы.

Чтобы значительно снизить риск мошеннических действий, крупные кредитные организации, в особенности коммерческие банки, используют многоступенчатую систему проверки потенциальных заемщиков. На базе финансовых учреждений создаются специализированные департаменты, задачей которых является развитие комплексной системы защиты конфиденциальных данных для полноценной борьбы с аферистами.

Коммерческие банки обеспечивают:

  1. Информирование потенциальных заемщиков о различных схемах мошенничества.
  2. Запрет на передачу посторонним лицам конфиденциальной информации.
  3. Внедрение систем защиты полученных персональных данных клиентов.
  4. Страхование сделки.
  5. Тщательный скоринг — проверку платежеспособности путем предоставления документов.
  6. Визуальную оценку потенциального заемщика.
  7. Ведение базы данных благонадежных заемщиков.

Если оформление кредита на подставное лицо происходит из-за невнимательности отдельных сотрудников финансового учреждения или по причине откровенно плохого уровня функционирования службы безопасности, жертва мошенника вправе предъявить претензии кредитору. Утечка конфиденциальных данных, состоявшаяся по вине кредитного учреждения, грозит серьезными проблемами в первую очередь клиенту банка.

Сотрудники службы безопасности занимаются составлением особого черного списка заемщиков, в который входят известные мошенники. Дополнительно вырабатывается система превентивных мер, обеспечивающая ужесточение условий кредитования.

Например, для получения долгосрочных крупных займов придется предоставить обширный пакет документов, который позволит сотруднику кредитного отдела оценить не только платежеспособность клиента, но и достоверность полученной информации.

Что делать в случае возникновения требований по погашению чужого долга?

В случае оформления кредита подставное лицо, к которому обращается кредитор с целью взыскания долгов, должно незамедлительно перевести дело в судебную плоскость.

Избавиться от острой необходимости выплачивать чужой долг можно только после получения соответствующего постановления органа правосудия. Официальное разрешение существующего конфликта интересов возможно также без обращения в суд.

Кредиторы могут предложить обманутым заемщикам совместно написать и подать общее заявление о совершенном злоумышленником мошенничестве, жертвой которого они стали.

Стандартный порядок действий жертв кредитных мошенников:

  1. Обратитесь в ближайшее или главное отделение финансового учреждения, которое требует выплату чужого кредита.
  2. Потребуйте предъявить хранящийся у кредитора экземпляр договора.
  3. Изучите документ, на основании которого обманутым кредитором инициирована процедура принудительного взыскания долга.
  4. Объясните сотруднику кредитного учреждения сложившуюся ситуацию.
  5. Напишите официальное заявление на имя действующего руководителя филиала коммерческого банка.
  6. Укажите причину несостоятельности требований по возмещению кредита.
  7. Попросите о немедленном проведении официально независимой или внутренней проверки.
  8. Откажитесь выплачивать чужой кредит, ссылаясь на мошеннические действия со стороны афериста.
  9. Предъявите доказательства того, что не оформляли кредит. Например, информацию об утере паспорта.
  10. Обсудите с представителем организации стратегию дальнейших действий.
  11. Самостоятельно или совместно с кредитором подайте заявление в местные правоохранительные органы.
  12. Подайте встречный иск, если кредитор продолжает настаивать на выплате чужой задолженности.
  13. Предоставьте доказательную базу во время судебного заседания.

Мошенники, которые оформляют многочисленные кредиты на посторонних лиц, обычно на протяжении нескольких недель активно работают в регионе, поэтом сотрудники правоохранительных органов могут довольно быстро приступить к обработке заявления. Если у жертвы есть информация о фактах похожих нарушения законодательства, следует привязать материалы дела к идентичным заявлениям. Это значительно ускорит процесс расследования.

Доказать факт подделки документов позволит изучение:

  1. Даты и места (адрес офиса) оформления оспариваемого договора.
  2. Предоставленных в заявке подлежащих идентификации заемщика данных, в частности почерка и подписи заемщика.
  3. Подлинности документов путем экспертной оценки.

Вопрос об оплате действующей задолженности, происхождение которой неизвестно, решается местным судом. В большинстве случаев непричастное к оформлению договора лицо освобождается от любых претензий со стороны кредитора. Из жертвы подставной заемщик переквалифицируется в свидетеля.

Финансовое учреждение получит компенсацию убытков только после того, как правоохранительные органы арестуют злоумышленника. Любые просроченные задолженности, сформированные в результате деятельности аферистов, расцениваются коммерческими банками в качества безнадежных долгов, поскольку на практике возместить убытки нереально даже после вынесения мошеннику приговора.

Вас также может заинтересовать:

Меры безопасности при оформлении онлайн-кредита

Каковы основные риски при оформлении онлайн-кредита, мошеннические схемы, и как их избежать на всех этапах получения займа. Меры безопасности при оформлении быстрого кредита — рекомендации для заемщиков.

Кредитный договор. Что нужно знать заемщику?

Советы заемщику: на что следует обратить внимание при заключении кредитного договора. Условия, структура, срок действия, популярные способы нарушения условий договора. Основные уловки недобросовестных кредиторов.

Источник: https://creditar.ru/credits/kredit-na-podstavnoe-litso-bez-vedoma-zaemshchika

Мошенничество при оформлении кредита

Взятие кредит на фиктивные фирмы

Кредитное мошенничество – достаточно распространенный вид преступлений в финансовой сфере. Существует несколько видов обмана при оформлении кредита. Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

  1. Какие бывают мошенничества с кредитами?
  2. Мошенничество в отношении кредитора
  3. Получение кредита на другое лицо
  4. Злоупотребление доверием
  5. Процессуальные трудности
  6. Что ожидает мошенников?
  7. Как доказать кредитное мошенничество?

Существует несколько основных видов мошенничества с кредитами:

Оформление кредита по поддельным документам.

Потребительский кредит мошенники могут оформить по чужому паспорту. Жертвами становятся граждане, потерявшие паспорт. В банк обращается человек максимально похожий на владельца документа.

В другом случае аккуратно переклеивается фото.

Поэтому при утрате паспорта необходимо незамедлительно подать объявление в газету и обратиться в отдел управления миграции МВД РФ с заявлением на восстановление утраченного документа.

Услуги кредитных брокеров.

Для экономии времени и подбора оптимальных условий кредита клиенты часто стали обращаться к посредникам – кредитным брокерам. Большая часть из них работает честно, но есть риск нарваться на «черных» брокеров. Обычно такие лица берут аванс за свои услуги, который возврату не подлежит.

Затем клиента уведомляют, что кредит не одобрен. Также недобросовестные посредники предлагают выплатить кредит наличными в обмен на взятую в магазине технику. Заемщик получает примерно треть или половину от суммы кредита. Банку же он остается должен полную сумму со всеми процентами и комиссиями.

Посредник обязуется выплатить кредит, однако делать он этого не будет.

Оформление кредита обманным путем.

Встречаются случаи мошенничества со стороны недобросовестных сотрудников, которые, используя паспорт клиента, оформляют на него кредит без его ведома. Произойти это может при оформлении кредита, когда в общей куче документов клиенту дают на подпись еще один договор. Или работник банка при оформлении клиенту дебетовой карты, пользуясь персональными данными, оформляет еще и кредитную.

Оформление на клиента якобы кредитной карты.

Случай онлайн мошенничества. Создается сайт, якобы банка, размещаются реквизиты, форма заявки. Клиент заполняет форму, заявка якобы рассматривается и одобряется. Затем мошенники просят оплатить за услуги пересылки карты определенную сумму денег. Клиент перечисляет деньги, и мошенники исчезают.

Мошенничество в отношении кредитора

Банки также страдают от действий мошенников.

Самыми распространенными случаями мошеннических действия являются:

Предоставление в банк недостоверных сведений о доходах и рабочем месте.

Сотрудники некоторых организаций подтверждают достоверность указанных данных при сговоре с лицом, оформляющим кредит.  Хотя кредит платить заемщику все равно придется, если оформляется он на реальные, а не на подложные документы.

Получение кредита и его последующее обжалование через суд.

 Мошенники берут кредит, а затем подают в суд яобы на незаконность сделки из-за утраты паспорта или признания заемщика недееспособным.

Регистрация подставной фирмы для получения кредита.

Регистрируется юридическое лицо, имитируется деловая активность. После получения кредитных денег фирма ликвидируется.

Получение кредита на другое лицо

Паспорт другого человека достать сейчас несложно. Мошенники добывают паспорта различными способами: выкупают у карманников, используют паспорта, которые попали к ним в руки вследствие исполнения ими служебных обязанностей.

В дальнейшем переклеивается фотография или подбирается очень похожий человек. Если заявка оформляется без визита в банк, в случае с банком Тинькофф, присылается скан чужого паспорта.

Курьер, который привозит карту и проверяет документы, может быть в сговоре с мошенниками.

Встречаются ситуации, когда предоставляются данные другого лица или в банк приходит человек, который заведомо не сможет оплачивать кредит (алко и наркозависимые люди, бомжи). 

Злоупотребление доверием

Злоупотребление доверием используют банки для получения с заемщиков больших сумм возврата по кредиту. Схемы вполне законны. К ним относится страхование жизни и здоровья. Сумма страховки доходит до 20 000 – 25 000 рублей. Деньги на страховку выдаются клиентам также в кредит и на них начисляются проценты. Вернуть страховую сумму достаточно сложно, даже при досрочном закрытии кредита.

Процессуальные трудности

Мошенничество необходимо доказать, прежде чем виновных лиц привлекут к ответственности. Жертвы мошенников остаются должны банку деньги, которые они фактически не брали и бремя доказательств ложится на них. Для начала необходимо выполнить ряд необходимых действий:

  1. Запросить у банка копию кредитного договора с подписью заемщика.
  2. Письменно направить банку претензию с указанием причин, по которым гражданин не мог взять кредит.
  3. Обращение в органы МВД с заявлением, где необходимо подробно описать ситуацию.
  4. Подать исковое заявление в суд в рамках гражданского судопроизводства.
    Ответчиком будет выступать банк, так как именно он предъявляет претензии.
  5. Если суд удовлетворит требования к банку, то все судебные затраты, а также моральный ущерб будут взысканы за его счет.

Что ожидает мошенников?

Мошенники могут быть привлечены по ст. 159 УК РФ. Предоставление подложных документов квалифицируется по ч. 1 ст.159 УК РФ и наказывается штрафом в размере 120 000 рублей или дохода обвиняемого за год или обязательными работами до 360 часов, исправительными работами – до 1 года, принудительными работами – до 2 лет или арестом до 120 дней или лишением свободы до 2 лет.

Как доказать кредитное мошенничество?

При обнаружении кредитного долга, необходимо вспомнить, не теряли ли вы на тот период паспорт или не оставляли ли его третьим лицам. Доказательством утраты паспорта может быть копия заявления из управления миграционной службы МВД.

При необходимости с банка запрашиваются видеоматериалы, фотографии лица, взявшего кредит, проводится почерковедческая экспертиза.

Если заемщик брал кредит лично, как в случае обналичивания стоимости бытовой техники, то доказать факт мошенничества будет сложно.

Надежда на успех есть, если с заявлением обратиться несколько пострадавших, тогда их могут объединить в серию и открыть уголовное дело.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/moshennichestvo-pri-oformlenii-kredita/

Адвокат тут
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: